? ? 為貫徹落實黨中央、國務院的決策部署以及人民銀行等八部委《關于規(guī)范發(fā)展供應鏈金融 支持供應鏈產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定循環(huán)和優(yōu)化升級的意見》有關精神，進一步提升金融服務實體經(jīng)濟質效，推動金融支持供應鏈服務業(yè)高質量發(fā)展，制定本實施意見。
? ? ? ?以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，以深化金融供給側結構性改革為主線，以服務中小企業(yè)、增強金融服務實體經(jīng)濟效能為目標，充分發(fā)揮金融服務產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈的效能，促進供應鏈產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定升級，為我市經(jīng)濟高質量發(fā)展提供有力支撐。? ??（一）堅持市場導向。以市場需求為導向，結合我市產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈發(fā)展特點，充分發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用，切實擴大金融服務供給和提高金融資源配置效率。? ? ?（二）堅持普惠金融。聚焦產(chǎn)業(yè)鏈、供應鏈的中小微企業(yè)金融服務需求，準確把握金融支持供應鏈企業(yè)的難點痛點，在體制機制和要素賦能方面提高金融服務普惠性和適配性。? ? ?（三）堅持協(xié)同共建。充分發(fā)揮深圳供應鏈金融先行優(yōu)勢，加強供應鏈金融的橫向聯(lián)系、市區(qū)聯(lián)動，促進供應鏈要素協(xié)同和產(chǎn)創(chuàng)深度融合。? ? ??（四）堅持科技賦能。發(fā)揮金融科技優(yōu)勢，堅持科技為供應鏈金融賦能，積極穩(wěn)妥規(guī)范運用金融科技，守正創(chuàng)新，提高供應鏈金融服務效率。? ? ? 緊跟政策導向，結合《深圳市金融業(yè)發(fā)展十四五規(guī)劃》和我市金融、科技發(fā)展優(yōu)勢，加快數(shù)字金融與產(chǎn)業(yè)實體的深度融合，促進供應鏈金融服務場景化、生態(tài)化、線上化和數(shù)字化，提升金融精準支持產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈能力，加強產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈韌性和安全，推動我市產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈與金融的良性循環(huán)和高質量發(fā)展。? ? （一）提升供應鏈金融高質量發(fā)展水平? ??? 1.完善金融支持供應鏈的服務體系。研究建立產(chǎn)業(yè)支持導向、普惠小微導向的金融監(jiān)管考評機制。鼓勵銀行機構為我市重點產(chǎn)業(yè)鏈研究專屬信貸產(chǎn)品，開辟金融服務綠色通道。鼓勵金融機構深入供應鏈業(yè)務場景，依托核心企業(yè)和供應鏈服務平臺主動靠前服務，快速響應產(chǎn)業(yè)鏈的結算、融資、財務管理等綜合需求。鼓勵金融機構、核心企業(yè)、第三方機構加強信息協(xié)同和共享合作，在生產(chǎn)、流通、交易等各環(huán)節(jié)豐富供應鏈金融產(chǎn)品。鼓勵各類機構積極參與供應鏈金融生態(tài)建設，構建適用供應鏈場景的中小企業(yè)數(shù)字信用體系和動態(tài)風控模式。推動供應鏈金融配套服務業(yè)集聚發(fā)展，對新引進的金融機構和風投創(chuàng)投機構，滿足相關條件的，依據(jù)《深圳市支持金融企業(yè)發(fā)展的若干措施》（深金監(jiān)規(guī)[2022]2號）和《關于促進深圳風投創(chuàng)投持續(xù)高質量發(fā)展的若干措施》（深金監(jiān)規(guī)[2022]3號）給予落戶獎勵。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局、市市場監(jiān)管局、市工信局、市商務局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局）? ? ? ?2.因地制宜打造供應鏈金融創(chuàng)新示范園區(qū)。鼓勵各區(qū)規(guī)劃建設供應鏈金融生態(tài)專業(yè)園區(qū)。支持福田區(qū)發(fā)揮金融和金融科技集聚優(yōu)勢，規(guī)劃供應鏈金融特色街區(qū)；支持羅湖區(qū)發(fā)揮黃金珠寶產(chǎn)業(yè)和商貿(mào)業(yè)優(yōu)勢，打造黃金供應鏈金融特色園區(qū)；支持南山區(qū)發(fā)揮科技創(chuàng)新優(yōu)勢，建立供應鏈金融科創(chuàng)示范產(chǎn)業(yè)基地；支持鹽田區(qū)發(fā)揮港口基礎和保稅燃料加注優(yōu)勢，圍繞大型船舶設備與油氣貿(mào)易創(chuàng)新供應鏈金融發(fā)展模式；支持寶安區(qū)依托制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈，打造粵港澳大灣區(qū)先進制造業(yè)的供應鏈金融服務中心；支持龍華依托數(shù)字龍華都市核心的產(chǎn)業(yè)生態(tài)布局，打造特色產(chǎn)業(yè)的供應鏈金融數(shù)字園區(qū)；支持大鵬新區(qū)依托食品谷國家級產(chǎn)業(yè)項目和文化旅游優(yōu)勢，打造食品和文旅特色的供應鏈金融示范基地。支持其他各區(qū)依據(jù)產(chǎn)業(yè)集群或圍繞區(qū)域龍頭企業(yè)，打造特色供應鏈金融產(chǎn)業(yè)園區(qū)。有條件的區(qū)可制定扶持政策，對滿足相關條件的園區(qū)運營機構以及園區(qū)內企業(yè)，給予獎勵支持。（責任單位：各區(qū)（新區(qū)、深汕特別合作區(qū)）、市地方金融監(jiān)管局）? ? ??3.加快供應鏈金融數(shù)字化轉型與金融科技賦能。鼓勵金融機構加速供應鏈金融產(chǎn)品服務和管理的數(shù)字化轉型，提升全線上化的供應鏈融資支持能力和支付結算便利化程度，構建基于供應鏈場景的大中小企業(yè)融合的數(shù)字信用體系和動態(tài)風控模式。支持各類參與主體運用金融科技，推動供應鏈交易的可視、可感、可控。鼓勵各類供應鏈生態(tài)主體加強信息共享，協(xié)同金融機構開發(fā)線上化、數(shù)字化供應鏈金融產(chǎn)品。支持市供應鏈金融協(xié)會組織制定金融科技應用標準和供應鏈金融平臺技術應用規(guī)范。支持供應鏈金融科技公司和供應鏈金融配套服務機構參與金融創(chuàng)新獎評選。對于滿足相關條件的供應鏈金融科技機構，按照《深圳市扶持金融科技發(fā)展若干措施》（深金監(jiān)規(guī)〔2022〕1號）給予獎勵和支持。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局、市科創(chuàng)委）? ? ?（二）推動供應鏈金融服務體制機制創(chuàng)新? ? ? ?4.探索供應鏈金融專營化管理。鼓勵商業(yè)銀行探索設立供應鏈金融專營機構、事業(yè)部或特色分支機構，在產(chǎn)品創(chuàng)新、授信決策、業(yè)績考核、不良容忍度及風險責任等實施差異化管理。鼓勵金融機構聯(lián)合供應鏈核心企業(yè)、供應鏈金融配套服務機構、專業(yè)研究機構等組建供應鏈金融創(chuàng)新實驗室，優(yōu)化供應鏈融資授信模式和信用評價模型，豐富標準化的線上產(chǎn)品，探索弱確權的信用類產(chǎn)品，推動跨主體、跨區(qū)域、跨系統(tǒng)的模式創(chuàng)新。支持專營機構深入場景優(yōu)化產(chǎn)品設計， 創(chuàng)新“一點對全國”服務方式，全面統(tǒng)籌產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈的資源和融資業(yè)務。鼓勵保險、證券、擔保等金融機構和地方金融組織推進供應鏈金融專營化管理。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局、深圳銀保監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行）? ??? 5.探索平臺型供應鏈金融的健康規(guī)范發(fā)展。支持供應鏈核心企業(yè)、供應鏈管理公司與金融機構、供應鏈金融配套服務機構等共建供應鏈金融服務平臺。支持供應鏈金融服務平臺機構在風險可控、合規(guī)經(jīng)營的前提下，探索基于數(shù)據(jù)共治和信用傳遞的供應鏈融資服務創(chuàng)新模式，為產(chǎn)業(yè)鏈上下游中小微企業(yè)提供增信賦能。鼓勵金融機構基于各類供應鏈服務平臺和供應鏈業(yè)務場景，提供綜合虛擬授信支持。鼓勵供應鏈金融服務平臺機構參與供應鏈金融示范基地評選。支持本市供應鏈金融服務平臺機構積極融入全球供應鏈體系。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局、深圳銀保監(jiān)局、市工信局）? ? ???6.豐富多元化的供應鏈投融資渠道。探索投資、信貸、保險、擔保等金融工具在供應鏈金融領域的協(xié)調聯(lián)動。支持政府性融資擔保機構在同等條件下優(yōu)先為供應鏈金融場景下的中小微企業(yè)融資提供擔保。支持小額貸款、商業(yè)保理、融資租賃等地方金融組織在風險可控、合規(guī)經(jīng)營的前提下，為供應鏈上下游中小企業(yè)提供差異化的金融服務。支持市供應鏈金融協(xié)會聯(lián)合中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會設立央地合作的供應鏈金融生態(tài)發(fā)展基金，鼓勵市區(qū)兩級引導基金、社會資本積極參與供應鏈金融生態(tài)發(fā)展基金建設。支持發(fā)展供應鏈產(chǎn)業(yè)基金，鼓勵產(chǎn)業(yè)基金與金融機構合規(guī)開展股債聯(lián)動業(yè)務。借鑒國際經(jīng)驗，發(fā)展基于供應鏈優(yōu)質資產(chǎn)的特殊投資機構，支持符合條件的機構在深圳證券交易所發(fā)行供應鏈資產(chǎn)證券化產(chǎn)品（ABS）和資產(chǎn)票據(jù)化產(chǎn)品（ABN），鼓勵有條件的企業(yè)基于優(yōu)質供應鏈資產(chǎn)發(fā)行綠色債。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行、市財政局、深圳證監(jiān)局、深圳證券交易所）? ? ??7.發(fā)揮供應鏈核心企業(yè)的基礎性帶動作用。鼓勵核心企業(yè)加強對供應鏈上下游中小企業(yè)的信用賦能，協(xié)同金融機構開發(fā)適應業(yè)務場景需要的供應鏈金融產(chǎn)品和服務。鼓勵核心企業(yè)應用中征應收賬款融資服務平臺，為供應鏈上下游企業(yè)提供在線確權確真、買方付息、加速支付結算等支持。支持核心企業(yè)設立供應鏈產(chǎn)業(yè)基金，鼓勵政府引導基金、社會資本參與共建。支持核心企業(yè)與各區(qū)政府、金融機構、配套服務機構和市供應鏈金融協(xié)會等共建供應鏈金融示范基地。（責任單位：市商務局、市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局）? ? （三）優(yōu)化供應鏈金融基礎設施和發(fā)展環(huán)境? ? ??8.大力加強供應鏈金融基礎設施發(fā)展建設。加快建設深圳市供應鏈金融公共服務平臺（以下稱“供應鏈金服平臺”）建設，加快供應鏈金服平臺與深圳市創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新金融服務平臺（以下稱“深圳金服”）的全面融合。探索依托供應鏈金服平臺落地數(shù)字人民幣應用場景，統(tǒng)籌開展供應鏈資產(chǎn)數(shù)字權證的驗真、登記、托管以及標準認證、線上結算等公共服務。支持各類供應鏈金融服務平臺和與供應鏈金服平臺的互通互聯(lián)；支持供應鏈金服平臺與廣東省供應鏈金融試點管理平臺的協(xié)同發(fā)展建設；支持供應鏈金服平臺與中國供應鏈金融數(shù)字信息服務平臺互聯(lián)互通和標準統(tǒng)一；支持供應鏈金服平臺與國家級基礎設施、各級征信服務平臺對接。對引進的國家級供應鏈金融基礎設施平臺，滿足相關條件的，按照《深圳市支持金融企業(yè)發(fā)展的若干措施》（深金監(jiān)規(guī)〔2022〕2號）給予獎勵和支持。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行）? ? ? 9.加強供應鏈金融前瞻性研究和標準制訂。支持市供應鏈金融協(xié)會聯(lián)社會各界開展供應鏈金融前瞻性課題研究和標準體系建設。支持市金融穩(wěn)定發(fā)展研究院、市供應鏈金融協(xié)會、市先行供應鏈金融研究院與交叉信息（清華大學）研究院組織多方力量，加強前沿性理論和實踐探索，研究建立產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融及供應鏈金融相關評價體系、標準規(guī)范、參考模型和發(fā)展指數(shù)等。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行、市工信局、市政數(shù)局）? ? ? 10.加強供應鏈金融人才培養(yǎng)和對外宣傳合作。支持市供應鏈金融協(xié)會及市先行供應鏈金融研究院參與供應鏈金融人才標準和人才認證相關研究。支持將供應鏈金融專才培養(yǎng)納入深圳市百千萬金融人才培養(yǎng)工程。鼓勵社會各界共建供應鏈金融產(chǎn)教融合基地。加強對供應鏈金融發(fā)展的正向引導和宣傳力度，鼓勵各區(qū)、園區(qū)常態(tài)化開展產(chǎn)業(yè)鏈與金融的對接交流活動。加強供應鏈金融在人才、資金、業(yè)務等全方位國際化對外合作交流。研究設立供應鏈金融高質量發(fā)展評選獎，深度挖掘深圳供應鏈金融前沿研究成果、先進模式和優(yōu)秀案例。支持市供應鏈金融協(xié)會持續(xù)打造有國際影響力的供應鏈金融高端論壇和專業(yè)展會。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局、市人力資源和社會保障局）? ? （四）強化供應鏈金融風險防控和規(guī)范管理? ? ? 11.加強供應鏈金融行業(yè)自律和風險管理。支持行市供應鏈金融協(xié)會配合金融監(jiān)管部門加強合規(guī)教育、數(shù)據(jù)報送等監(jiān)管工作。引導金融機構和供應鏈金融服務平臺規(guī)范供應鏈金融業(yè)務流程，指導供應鏈核心企業(yè)加強自身債務管理和供應鏈信用管理能力。鼓勵供應鏈金融各類參與主體依托深圳金服平臺、供應鏈金服公服平臺、動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記平臺、中征應收賬款融資服務平臺等基礎設施，提高動產(chǎn)權屬管理，防范重復質押、空單質押以及基于關聯(lián)交易或虛假貿(mào)易的自融行為。鼓勵運用數(shù)字化技術加強多維度交叉驗證，防范無真實貿(mào)易背景的應收賬款融資、票據(jù)貼現(xiàn)風險。加強數(shù)字化轉型下的金融安全、數(shù)據(jù)治理、科技倫理等方面風險教育，提高風險防范能力。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局）? ? ? 12.加強供應鏈金融規(guī)范引導和數(shù)據(jù)治理。建立政府、機構、協(xié)會多層次的合規(guī)管理和監(jiān)督體系，推動跨部門信息歸集共享和制度協(xié)同，落實“聯(lián)合激勵、聯(lián)合懲戒”措施。建立供應鏈金融動態(tài)信用評價體系，探索供應鏈金融運營數(shù)據(jù)的歸口管理和動態(tài)監(jiān)測。探索地方金融組織白名單制度管理機制，指導地方金融組織嚴格按照監(jiān)管要求開展供應鏈金融業(yè)務。加強對數(shù)字化轉型中的數(shù)據(jù)治理規(guī)范管理。依法嚴厲打擊利用供應鏈金融名義進行的非法集資、虛構貿(mào)易、虛構應收賬款融資、信用濫用等各類違法違規(guī)活動。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局、深圳銀保監(jiān)局、市政數(shù)局、市公安局、人民銀行深圳市中心支行、深圳證監(jiān)局）? ? ? 本意見自發(fā)布之日起施行，有效期5年，《關于促進深圳市供應鏈金融發(fā)展的意見》（深府金發(fā)〔2019〕7號）同時廢止。各有關單位應當自本意見發(fā)布之日起，積極落實各項措施，切實推動我市供應鏈金融高質量發(fā)展。
本意見所使用的術語說明
? ? ? 1.供應鏈金融：指商業(yè)銀行、保險公司、商業(yè)保理公司、融資擔保機構、小額貸款公司等金融機構通過與核心企業(yè)、第三方機構等的合作，從供應鏈整體結構和信用出發(fā)，運用自償性融資、金融科技等方式控制風險，為供應鏈上的中小微企業(yè)所提供的、以融資為主的綜合金融服務。
? ? ? 2.供應鏈融資：專指上述供應鏈金融定義中的融資服務部分，包括但不限于貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、銀行承兌匯票、保函、保理融資、融資租賃、信用證（含國際和國內）、押匯、福費廷等。
? ? ? 3.供應鏈金融企業(yè)：指經(jīng)國家金融監(jiān)管部門或地方金融監(jiān)管部門批準設立，圍繞實體經(jīng)濟供應鏈提供各類供應鏈金融產(chǎn)品和服務的機構。如商業(yè)銀行、保險公司、供應鏈金融專營機構、小額貸款公司、融資擔保公司、商業(yè)保理公司、融資租賃公司等。
? ? ? 4.供應鏈核心企業(yè)：指在供應鏈上擁有該供應鏈關鍵資源和能力，具有相對較強實力，對其供應鏈上下游企業(yè)群體有較大影響和支配能力的企業(yè)，其規(guī)模應至少達到國家統(tǒng)計局關于《統(tǒng)計上大中小微型企業(yè)劃分辦法（2017）》大型以上標準。
? ? ? 5.供應鏈金融配套服務機構：指利用技術、管理和服務能力，圍繞金融機構的供應鏈金融業(yè)務，提供基于真實交易的信息數(shù)據(jù)服務、物流管控服務、安全科技服務等非金融配套服務的法人企業(yè)。
? ? ? 6.中小微企業(yè)：企業(yè)劃分參照國家統(tǒng)計局關于《統(tǒng)計上大中小微型企業(yè)劃分辦法（2017）》對中小微企業(yè)的劃型標準執(zhí)行。其中，涉及享受深圳市及各區(qū)（新區(qū)）獎補政策的供應鏈金融企業(yè)，其服務的中小微企業(yè)應包含在深圳轄區(qū)（含深汕合作區(qū)）注冊，具有獨立法人資格，且經(jīng)各產(chǎn)業(yè)部門認定符合我市產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策導向的支柱產(chǎn)業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、未來產(chǎn)業(yè)、高新技術產(chǎn)業(yè)的中小微企業(yè)。
? ? ? 7.供應鏈金融示范基地：參考深圳市地方標準《供應鏈金融行業(yè)示范基地評價指引》。
來源：?深圳市地方金融監(jiān)督管理局